Blog

Fransız ve Alman bankaları risk altında

  Blog    2 Ocak 2019
Yorum Yok

Fransız ve Alman bankaları risk altında
Avrupa’nın bir türlü elle tutulur bir reçete yazamadığı ‘hasta adam’ Yunanistan tüm dünya piyasalarını ve Euro Bölgesi ekonomilerini diken üstünde tutuyor. Fakat sadece Yunanistan’da yok, İspanya, İrlanda ve Portekiz’de de toplam 900 milyar doları bulan pozisyonları ile bölgede azami Fransız ve Alman bankaları risk altına girmiş durumda. Alman ve Fransız bankalarının yalnızca Yunanistan pazarında 119 milyar dolarlık alacakları var. Alman bankalarının İspanya’daki pozisyonlarının büyüklüğü ise bunun bütün iki katı; 240 milyar dolar. Bank of International Settlements’ın (BIS) verilerine tarafından Fransa ve Almanya’nın bankacılık sektörleri toplandığında bu bankaların Portekiz, İrlanda, Yunanistan ve İspanya’daki pozisyonları bütün Avrupa bankalarının pozisyonlarının az daha yarısına karşılık geliyor. Alman ve Fransız bankalarına ödenmemiş borçların yarısı ise emlak sektöründe hala kriz yaşamış İspanya kaynaklı. Dolayısıyla Yunanistan’ın çöküşü veya borç krizinin Portekiz, İrlanda, Yunanistan ve İspanya’da daha şiddetli hissedilmesi Alman ve Fransız bankacılığının da derin darbe alması seslenmek olur. Bu bankaların geri ödenmeyen kredilerle kayıp yaşaması ise finansal sistem genelinde sarsıcı tesir yaratabilir. Geçen haftaki Avrupa Birliği liderleri zirvesi ve son olarak salı günü sona eren Euro Bölgesi Maliye Bakanları toplantısında Yunanistan için bedensel bir takviye kararı çıkmasa da konuyla en çok ilgilenen Paris ve Berlin hükümetleri olmuştu. Bunun peşinde da söz konusu bankacılık endişeleri yatıyordu. Banka hisseleri kan kaybı yaşıyor öte taraftan, Yunanistan’a iki haftadır birbirini izleyen Brüksel’de yapılan zirvelerden maddesel bir destek paketinin çıkmamış olması ise Fransız ve Alman bankalarının son dönemdeki borsa performanslarına negatif yansımaya başladı. Dow Jones’un Avrupa bankacılığına ait hisse senetlerini izleyen DJ Stoxx Avrupa Bankacılık endeksi geçen bir ay içinde yüzde 12,5 değer kaybetti. En büyük kan kaybını ise Portekiz, İrlanda, Yunanistan ve İspanya’da büyük pozisyonları yer alan Alman Commerzbank yaşadı. Bu vakit içerisinde Commerzbank’ın hisse değeri yüzde 15 eridi. Fransız bankası BNP Paribas hisselerinin Yunanistan ve diğer ülkelerin borç krizleri kaynaklı düşüşü ise yüzde 14 oldu. Yalnızca bu bankaların hisse senetleri değer kaybetmedi, bununla beraber Alman ve Fransız bankalarını iflas riskine karşına sigortalayan tahvillerin maliyetleri de aralık ayı sonrası ciddi yükseliş kaydetti. Yunanistan’daki borç kaygısı sebebiyle yatırımcılarını kaybettiğini gören banka yetkilileri ise rahatlatıcı talimatlar yapmaya çalışıyor. Geçen hafta hisse senetlerinden çıkış gören Alman bankalarından Deutsche Bank’ın CEO’su Josef Ackermann da bankasının Yunanistan’daki pozisyonlarının epeyce küçük olduğu açıklamasını yapma ihtiyacı hissetti. Banka bu açıklama dışarıda bilançosundaki Yunan borçlarına ilişkin daha pozitif detaylar açıklamayı reddetti. öte taraftan piyasalar dün üzerindeki Yunanistan kaygısını Fransız bankası BNP Paribas’nın 2009 dördüncü çeyreğinde beklenenden eksik gelen zararı ve ABD’de ilaç üreticisi Merck’ün güçlü bilançosu ile attı. Dünya piyasaları yüzde 1’e yakın yükseldi. Asya 3 haftanın en yüksek seviyelerini gördü. Japonya’da Nikkei 225 endeksi yüzde 2,72, Hong Kong borsası yüzde 1,8, Güney Kore borsası yüzde 1,4, Singapur borsası yüzde 1,1, Euro dolar paritesi ise 1.3789 seviyesine değin çıktı. Yunan bankası bölge Fransızlar diken üzerinde Halka açık Alman bankaları aralarında Commerzbank’ın Portekiz, İrlanda, Yunanistan ve İspanya’da bilhassa emlak ve ulus finansmanı alanlarında faaliyetleri bulunuyor. Yani banka, borç sorunu yaşamış bu ülkelerde mortgage kredileri ve millet kuruluşlarına krediler sağlıyor. Analistlere kadar bölgede maksimum pozisyonu bulunan Alman bankalarından bir diğeri de Eurohypo. Bankanın İspanya ve Portekiz’deki pozisyonları Eurohypo’nun 2009’un birincil yarısındaki devlet tahvili ve ulus finansmanı faaliyetlerinin takriben yüzde 19’unu oluşturuyor. Bankanın bu iki ülkedeki pozisyonunun büyüklüğü ise takriben 13.3 milyar euro (18.09 milyar dolar) civarında. Mortgage kreditörü olan Eurohypo geçen yıl emlak sektörü balonundaki pozisyonlarından ötürü kamulaştırılmıştı. Şirketin 2008 verilerine göre 294 milyar euro olan kamu sektörüne ait pozisyonlarının 21 milyar eurosu İspanya kaynaklı. Yunanistan’daki halk sektörü pozisyonu ise 10 milyar euroyu buluyor. Alman bankalarının en fazla riskli gördükleri ekonomi ise İspanya. Çünkü bu bankaların İspanyol borçlulardan alması gereken 240 milyar dolar ödenmemiş pozisyonları var. Fransız bankaları da çok farklı durumda yok. Emporiki bankasının sahibi Credit Agricole ile Geniki bankasının sahibi Societe Genereale maksimum huzursuz olan isimlerin başında yer alıyor. Üstelik bir takım analistlere kadar Fransa’nın en büyük üçüncü bankası olan Credit Agricole’un diğer birimlerinde de Yunanistan bağlantılı varlıkları olabilir. Referans

1 okunma

Etiketler : , , , ,

  Benzer Yazılar


  Yorumlar

Bir Cevap Yazın

E-posta hesabınız yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Bu yazıya henüz yorum yapılmamıştır, yazı hakkındaki düşüncelerinizi paylaşmaktan çekinmeyin.

%d blogcu bunu beğendi: